من بينها تجميد الحساب دون إنذار.. قرارات جديدة من البنك المركزي السعودي
يقوم البنك المركزي السعودي بدراسة حالة جميع المقيمين في المملكة العربية السعودية من أجل التعرف على حالة وأوضاع حساباتهم البنكية بصورة عامة، حيث أن جميع المقيمين في المملكة لهم حق في الحصول على حساب بنكي وفتح حساب في احدى البنوك السعودية بطريقة أكثر حرية، ولكن توجد هناك بعض الحالات التي قد تؤدي إلى تجميد الحساب دون إنذار، وسنقوم من خلال موقعنا بشرح قرارات البنك المركزي السعودي الجديدة.
قرارات جديدة من البنك المركزي السعودي بخصوص تجميد الحساب
توجد هناك العديد من القرارات المميزة التي قام البنك المركزي السعودي بإصدارها بخصوص حسابات المقيمين في المملكة، حيث أن جميع الحسابات البنكية تتميز ببعض التفاصيل التي قد يحدث بها خلل قد يؤدي إلى تجميد الحساب، وسنقوم بتوضيح أهم هذه القرارات كالتالي:
إقرأ ايضاً:تعادل ميزانية أكثر من 15 نادي!! مجلة عالمية تضع الاستقطاب في أزمة بسبب قيمة عقد نيمارالقادسية يُسقط الرائد بثنائية جديدة.. فهل اقتربت ساعة الحسم؟بالرمز المروري | خطوات الاستعلام عن المخالفات في الإماراتراتب مجزي.. وزارة الصناعة والثروة المعدنية تعلن عن وظائف شاغرة
- إذا تم التعامل مع حسابات غير مصرح بها قانونًا.
- في حالة تكرار التعامل مع إحدى الحسابات الغير قانونية.
- إذا لم يقوم المقيم بتحديث البيانات الخاصة به بصورة مستمرة في المواعيد التي يجب أن يتم فيها تحديث البيانات.
- في حالة تم إثبات اشتراك المقيم في إحدى حركات غسيل أموال.
- تحويل أموال كثيرة مشبوه فيها دون وجود أي مبرر قانوني.
متى يتم تجميد الحساب البنكي للمقيم في المملكة؟
كشف البنك المركزي السعودي أن هناك بعض الحالات التي يمكن أن تؤدي إلى تجميد الحساب البنكي للمقيم، وأشار البنك المركزي السعودي أن من الأسباب التي قد تؤدي إلى تجميد الحساب أن المقيم يمتنع عن تحديث البيانات الشخصية الخاصة به المسجلة في استمارة السحاب.
حيث أن توقع المقيم عن تحديث بياناته لفترة زمنية تزيد عن تسعين يومًا قد يؤدي إلى تجميد الحساب البنكي، ولا يمكن أن يقوم المقيم بتحويل أو استلام المبالغ المالية من خلال هذا الحساب، ويمكن أن يتم تفعيل هذا الحساب من خلال تحديث البيانات الخاصة بالشخص وتوضيح جميع البيانات الخاصة بالمقيم.
هل يمكن أن يتم تجميد الحساب البنكي دون سابق إنذار
يمكن أن يتم تجميد الحساب البنكي لأي شخص في المملكة العربية السعودية من خلال البنك المركزي السعودي، ويتم اتخاذ هذا القرار بسبب بعض الحالات والتفاصيل التي قد تكون متعلقة بشخص مقيم أو مواطن سعودي الجنسية، ومن أسباب تجميد الحسابات البنكية في المملكة:
- أن يتم تحويل مبالغ مالية كبيرة في دفعة واحدة لأحدى الحسابات البنكية.
- أن يكون المقيم أو المواطن قد تم إصدار أي أحكام قانونية أو قضائية بحق المقيم أو المواطن.
- إذا كان المقيم أو المواطن مشتبه فيه في الاشتراك بإحدى المعاملات غير القانونية.
- ألا يكون المقيم قد قام بتحديث بياناته الشخصية في الحساب البنكي خلال الفترة المحددة التي يجب أن يتم فيها تحديث البيانات.
يسعى البنك المركزي السعودي إلى تطوير وتحسين خدمات الحسابات البنكية من أجل تحسين الخدمات المصرفية والمالية في المملكة، حيث أن البنوك السعودية تسعى إلى تنظيم حركة فتح الحسابات والمعاملات البنكية من أجل ضمان السيطرة على عمليات غسيل الأموال.