البنوك السعودية تحذر من ارتفاع حالات الاحتيال الاستثماري

كتب بواسطة: حاتم الصهيب | نشر في

قام الحساب الرسمي للجنة الإعلام والتوعية المصرفية بالبنوك السعودية بالتحذير من خطر الوقوع في النصب الذي يقوم به المحتالين في الأمور الاستثمارية، ويكون الهدف الأساسي السرقة، ولذلك قامت بنشر مجموعة من أخطر علامات الاحتيال التي يجب الحذر منها، ويجب على كل مواطن التعرف عليها وقراءتها جيد حتى يأخذ الحذر من ضياع ماله، ونتعرف في السطور التالية على كافة التفاصيل حول هذا الأمر الخطير.

علامات الاحتيال الاستثماري في المملكة

قامت البنوك السعودية بتحذير المواطنين من علامات الاحتيال التي انتشرت في الآونة الأخيرة، ومنها النقاط التالية:

إقرأ ايضاً:عاجل | دوري روشن مهدد بخسارة صفقة دي بروين .. "دخول منافس جديد"رابط الاستعلام عن القبول في قرعة الحج هذا العام بالرقم القومي في مصر

الوعود بالعوائد والأرباح الخيالية في وقت قصير تفوق المتوقع.
إخفاء طبيعة التحويلات المالية.
عدم الإفصاح عن الغرض الحقيقي من الحوالة مؤشر قوي على وجود عملية الاحتيال.
الضغط وإجبار الضحية على اتخاذ قرار الاستثمار بسرعة وبدون تفكير.
التعامل مع وسطاء غير معروفين.
تحويل الأموال إلى أفراد أو شركات غير مرخصة أو غير معروفة.
إقناع الشخص أن البنوك تعارض الاستثمار أو تعرقل الأرباح.

أنواع الاحتيال السبعة

في إطار تأكيد البنوك السعودية أن الاستثمار الحقيقي لا بد أن يكون من جهات معروفة ومرخصة، وعند وقوع الشخص في إحدى أنواع الاحتيال المالية لا بد من إبلاغ البنك فورًا، والقيام بتقديم البلاغ للجهات الأمنية، ويمكن التعرف على بقية الأنواع في النقاط التالية:

الأول: ادعاءات توظيف الأموال وفيها يتم إغراء الناس بالإشتراك في مشاريع مربحة، وبعد ذلك يتم توضيح أنها وهمية أو مازالت على الورق ولا يقوم صاحبها بإكمالها.
الثاني: الاحتيال الشبكي أو الهرمي الذي يعتمد على توزيع الأرباح الشهرية على الأعضاء السابقين، ولكن يكون المصدر من أموال المشتركين الجدد.
الثالث: خدمات الوساطة المالية يقوم شخص بإغراء احدهم باستثمار أموالك نيابة عنك في أسواق الفوركس والأسهم والعملاء الرقمية أو أي مجال آخر.
الرابع: المشاريع الخيرية حيث يتم استقطاب أموال المحسنين منها أموال الصدقة والزكاة بغرض القيام بالمشاريع الخيرية والدينية.
الخامس: الاحتيال الأجنبي ويسمى بهذا الاسم لأنه توجيهه يكون للمستثمرين والسياح الأجانب، أو للمهاجرين واللاجئين الذين يخشون من السلطات.
السادس: الاحتيال الإلكتروني ويكون شامل لكل ما سبق، ولكن من خلال الإنترنت والإيميلات والاتصال الهاتفي، والإعلانات الإلكترونية والمواقع الوهمية.
السابع: الاحتيال حسب القانون والضحية تتحمل مسؤولية التورط في المشروع الفاشل، أو الصفقة الخاسرة أو الشراكة الظالمة، من خلال العقد الماكر أو الاتفاقية الملزمة رسميًا.

طرق تجنب الاحتيال المالي

يوجد أنواع من الاحتيال وهي الاحتيال بالهندسة الاجتماعية أو التصيد الاحتيالي، ويمكن تجنب كل منهم عن طريق اتباع الخطوات التالية:

تجنب إدخال المعلومات الشخصية أو المصرفية على موقع إلكتروني لا تعرفه، وإن كان من الضروري الإفصاح عن هذه المعلومات لا بد التأكد من موثوقية وأمن الموقع باستخدام شريط العناوين في المتصفح.
الحذر من الرسائل الإلكترونية الغريبة وعندما تتلقى رسالة من شخص لا تعرفه أو جهة لا تعرفها فلا تقوم بفتحها أو النقر على روابطها، أو تنزيل المرفقات.
التحقق إذا كان عنوان البريد الإلكتروني المرسل صحيح أم لا.
لا تشارك المعلومات السرية عن طريق الهاتف أو الرسائل النصية أو الإلكترونية لاس شخص أو جهة تحت أي ظرف من الظروف.

ماذا أفعل إذا تعرضت لعملية احتيال؟

في إطار التعرف على علامات الاحتيال الاستثماري في المملكة التي حذرت منه البنوك السعودية سنتعرف على إجابة سؤال ماذا تفعل عند تعرضك للاحتيال؟ ويمكن اتباع الآتي:

الاتصال على رقم الهاتف المصرفي من داخل المملكة 8001248000
رقم الهاتف المصرفي من خارج المملكة +966 11 4183100
رفع بلاغ احتيال من خلال "صفحة الإبلاغ عن حالات الاحتيال" التي تحتاج إلى الدعم الفوري لرفع البلاغ.

واحدة من الأمور التي حذرت منها المملكة العربية السعودية في الآونة الأخيرة الاحتيال الاستثماري، وأوضحت الطرق المستخدمة في هذا النوع من الاحتيال، ولا بد من اتخاذ الإجراءات الصحيحة لاسترداد الحقوق.

اقرأ ايضاً